Caso Koriun no detuvo el estafas: nuevas estructuras siguen captando dinero sin permisos
Tegucigalpa, Honduras. – El aumento de estafas vinculadas a supuestos servicios de inversión, ahorro y captación de dinero ha encendido las alertas de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), que advirtió a la población sobre la operación de entidades, personas y plataformas digitales que funcionan sin autorización ni supervisión estatal.
En un comunicado emitido el 30 de marzo de 2026, la CNBS señaló que identificó la promoción de esquemas financieros irregulares a través de distintas vías, incluyendo redes sociales y sitios web, donde se ofrecen rendimientos atractivos sin respaldo legal, similar a lo ocurrido con Koriun Inversiones –empresa que les ofrecía el 5 % semanal de intereses a sus inversionistas—.
Entre las plataformas mencionadas figuran: UNIFIN, Monavex y Cryptaespon, las cuales, según la institución, operan al margen del sistema financiero regulado.
La advertencia surge en un contexto marcado por antecedentes recientes, como el caso de Koriun Inversiones, denunciado públicamente el 23 de abril de 2025, que dejó a cerca de 30 mil hondureños afectados con pérdidas millonarias y deudas. A pesar de la magnitud de ese fraude, la incertidumbre persiste y nuevos esquemas continúan captando víctimas.
Recientemente, un juez en materia de Criminalidad Organizada, Medioambiente y Corrupción otorgó un cambio de medidas cautelares que le permitiría defenderse en libertad, tras el pago de una fianza superior a los 25 millones de lempiras. Sin embargo, el Ministerio Público interpuso un recurso de reposición en el caso Koriun Inversiones contra la resolución judicial que concedía dicho beneficio a favor de Velásquez.
La CNBS recordó que la intermediación financiera es una actividad de interés público regulada por ley, por lo que únicamente pueden ejercerla instituciones debidamente autorizadas. En ese sentido, reiteró que ninguna persona natural o jurídica está facultada para captar recursos del público sin el aval correspondiente.
De igual manera, recomendó a la ciudadanía abstenerse de invertir o entregar dinero a entidades que no estén registradas oficialmente, que prometan ganancias rápidas o rendimientos garantizados, que operen exclusivamente en plataformas digitales no verificables o que no proporcionen información clara sobre su identidad y representación legal.
En el documento la institución enfatizó que los fondos entregados a estas estructuras “no cuentan con ningún tipo de protección legal ni respaldo financiero, lo que incrementa significativamente el riesgo de pérdida total del dinero invertido”.
En un segundo pronunciamiento, la CNBS informó sobre acciones realizadas tras la detección de un caso de presunta captación irregular en Choloma, Cortés, vinculado a la supuesta plataforma Unifin. Según detalló, una vez conocida la situación, se emitió una alerta pública temprana para advertir a la población.
Posteriormente, en coordinación con la Secretaría de Seguridad y la Oficina Policial de Investigaciones Financieras (OPIF), se desplazó un equipo técnico al lugar para verificar los hechos y requerir documentación conforme a la Ley del Sistema Financiero.
Durante la inspección, según lo expuesto en el documento, las autoridades encontraron cerrado las oficinas donde presuntamente funcionaba como centro de operaciones de la empresa Unifin. No obstante, lograron entrevistar a personas afectadas y recabar información sobre la modalidad utilizada, identificando el uso de la figura de “donación” como mecanismo para encubrir la captación irregular de fondos.
En ese sentido, la institución subrayó que el uso de figuras jurídicas simuladas “no exime de responsabilidad cuando se realizan actividades de captación de recursos sin autorización, y aseguró que continuará las investigaciones en coordinación con otras instituciones competentes”.
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DEBILIDAD INSTITUCIONAL Y NUEVAS TECNOLOGÍAS IMPULSAN AUGE DE FRAUDES FINANCIEROS
Para el abogado Hermes Ramírez, este tipo de casos refleja la complejidad de las estafas financieras actuales, que no se limitan a esquemas de inversión, sino que se extienden a otros sectores como agencias de viajes o prestamistas informales.
De hecho, en julio de 2025, Criterio.hn documentó que, en centros comerciales de Tegucigalpa, como el City Mall, agencias como “Inspira” continúan operando con aparente normalidad pese a denuncias por estafar a decenas de personas.
Su mecanismo es sencillo pero efectivo: ofrecen participar en una tómbola con la promesa de viajes, solicitan datos de tarjetas de crédito y terminan vaciando los fondos de las víctimas. A pesar de la existencia de pruebas y denuncias formales, estas prácticas persisten, lo que abre cuestionamientos sobre la inacción de las autoridades, el rol de la Cámara de Turismo y la permisividad de los establecimientos donde operan.
Durante su participación en un foro televisivo el jurista manifestó que la raíz del problema se encuentra en fallas institucionales en los mecanismos de prevención, así como en la falta de regulación específica para activos financieros virtuales, lo que deja espacios aprovechados por quienes conforman estas estructuras fraudulentas que terminan estafando a las y los hondureños.
En la misma línea, la jefa del departamento de Banca y Finanzas de la UNAH, Nancy Ochoa, señaló que los esquemas de estafa financiera no son nuevos, pero sí cada vez más sofisticados y se vale de las redes sociales para llegar a la población.
En ese sentido, recordó que casos como Unifin y Wilbo evidencian la diversidad de modelos utilizados, y señaló que, tanto desde una perspectiva retrospectiva como prospectiva, este tipo de fraude ha predominado a lo largo del tiempo.
“Hemos visto su evolución desde las quiebras bancarias de los años noventa hasta la consolidación de esquemas más complejos, incluso de carácter algorítmico, donde se emplean de forma perversa las tecnologías, al punto de que muchas personas ya no comprenden el lenguaje ni los activos financieros que se les presentan”, explicó.
Ochoa agregó que estos mecanismos se sostienen, en parte, por factores sociales y económicos, como la falta de opciones de inversión atractivas dentro del sistema financiero formal y la existencia de liquidez en sectores de la población que no encuentran alternativas seguras para hacer crecer su dinero.
