Partido Libre formula 36 preguntas a la CNBS sobre el caso Rosenthal

Por: Redacción CRITERIO

redacción@criterio.hn

El Partido Libertad y Refundación (LIBRE), ha formulado 36 interrogantes que a su criterio deben formularle los diputados de la Comisión multipartidaria a los miembros de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) para esclarecer que pasó realmente con el caso de la familia Rosenthal y para que el pueblo conozca la verdad de los hechos.

Criterio.hn reproduce a continuación el cuestionario realizado por el Partido Libre

A continuación las treinta y seis (36) preguntas que a criterio del Partido Libertad y Refundación » libre», la comisión inter partidaria nombrada por el Congreso Nacional para investigar el cierre forzoso de Banco Continental debe formular a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, CNBS.  

1. ¿Por qué la CNBS nunca reclamó a banco continental de sus operaciones con la familia rivera maradiaga?

2. ¿Qué bancos tienen operaciones de lavado de activos procedentes del narcotráfico, o están siendo investigados? no queremos sorpresas como con el banco continental. La CNBS y la justicia hondureña, debe aclarar al público esta situación o van a esperar que sea la oficina de control de activos extranjeros, OFAC y el departamento del tesoro de los estados unidos de américa quien lo haga?

3. ¿Quién va asumir las consecuencias económicas de la liquidación forzosa de banco continental, el estado? nos referimos al desempleo, prestaciones laborales, demandas se afectados sociales y comerciales junto a los efectos negativos en la economía; como disminución producción, baja de créditos en reservas internacionales, pérdida de confianza sistema bancario, como producto de la inmensa inseguridad jurídica provocada, así como las pérdidas y lucro cesante de las empresas incautadas y otras consecuencias que se prevén al degradar los activos de las empresas aseguradas por la oficina administradora de bienes incautados, OABI, como ha sucedido ya en otros casos, efecto de las intervenciones o incautaciones de la OABI donde el mismo director ha sido acusado por la fiscalía por mal manejo ?

4. ¿La CNBS debe exponer las razones por las que no se siguió el procedimiento normal de intervención del banco continental previo a su liquidación forzosa, toda vez que el banco mostraba su estado normal de salud financiera, como la misma comisión lo reconoce un día antes de su liquidación forzosa ?

5. ¿Por qué no se publican de inmediato las bases para vender la cartera de préstamos y depósitos del banco continental y sus activos? ¿A que bancos está beneficiando el gobierno cuando ya inicio a pasar operaciones del banco continental a ciertos bancos del sistema?

6. ¿La CNBS detectó operaciones atípicas de banco continental? en qué momento?, de que tipo? y por qué no funcionaron los mecanismos de alerta temprana siendo que el sistema bancario está interconectado con la cnbs como ente regulador?

7. ¿Por qué no se aceptó la liquidación voluntaria a través de interventores de la cnbs, la cual permitiría la disolución gradual y ordenada del banco, la venta de sus activos, el funcionamiento de las empresas relacionadas y de todas las empresas que reciben o recibían financiamiento del banco, evitando el caos financiero que la liquidación forzosa está provocando?

8. ¿Por qué se está obligando a las personas que tenían un fondo de pensiones privadas, afp con continental, a que paguen los créditos con sus fondos de retiro o de prestaciones?

9. ¿Existe en la ley o no la discrecionalidad de las instituciones bancarias para reportar operaciones atípicas?

10. ¿Es urgente dar a conocer la lista de bancos que en el año 2014 fueron objeto por parte de la CNBS de auditorías in situ, visitas de seguimiento, auditoría de sistemas y planes remediales (basados en lo recomendado). aparece banco continental? cuáles fueron los resultados?

11. Considerando que los principales “negocios” de la banca nacional ahora se hacen con el estado. el gobierno es el principal cliente corporativo según las cifras de la CNBS para 2014: el 55% de las inversiones de la banca estaban en bonos y letras del BCH; además el 34.9% en bonos del gobierno central. pregunta: ¿existen operaciones atípicas generadas por el propio gobierno?

12. ¿quién detecta las operaciones atípicas? la banca o la cnbs; basada en que protocolos? ¿propios o dictados por los acuerdos y tratados internacionales?

13. si el estado por medio de la comicion de banca y seguro detectó   que estas operaciones atípicas del banco continental con los señores rivera maradiaga eran constitutivas de delito, ¿porque el estado autorizó contratos con el mismo estado de estas empresas y porque acepto ceques y pagos en el sistema bancario y además porque guardo cómplice silencio?

14. ¿las transacciones “atípicas” seguidas por la cnbs crecieron en porcentaje comparando los años 2013 y 2014? de acuerdo con el documento de memoria cnbs 2014, pasaron de 765 en 2013 a 1018 en 2014 ?

15. De las 1,018 transacciones atípicas del año 2014, ¿Cuántas son atribuibles a cada banco? cuántas por institución bancaria pueden vincularse a operaciones con el crimen organizado? ¿Tomó la CNBSalertas tempranas y tiene como demostrarlo y de qué tipo?

16. ¿De acuerdo con los registros de la cnbs es sólo banco continental el que tiene problemas por transacciones atípicas? o existen otras instituciones bancarias? ¿Por qué desde el tiempo que se produjeron las transacciones la CNBS no actuó, hasta que el departamento del tesoro les requirió para reaccionar?

17. ¿Cuál es el procedimiento que sigue la CNBS cuando detecta una transacción atípica? ¿Es similar al que aplica el departamento del tesoro en los estados unidos?

18. ¿si el banco continental no tenía problemas de liquidez o adecuación de capital; y cae en problema e incumple índice de adecuación de capital por una decisión de eeuu de congelar los fondos? ¿es que acaso nuestro sistema esta sujetos a los intereses de EE UU sin importar nuestra legislación? ¿y la estabilidad o la seguridad jurídica interna que alardean los funcionarios actuales? ¿demuestra los hechos ocurridos que en honduras no hay ley ni corte de justicia? ¿desde cuando la cnbs venía coordinando esta acción con los eeuu? ¿que publique esta correspondencia y explique las razones porque nunca informó?

19. ¿Por qué la CNBS no acepta la liquidación voluntaria? ¿por el tipo de calificación de delito que hace la OFAC y el tesoro a la familia Rosenthal? ¿Por lavado de activos sin haber realizado un juicio? pregunta: ¿Si y al vender sus activos y pasivos de forma voluntaria el riesgo de contagio pasaba a los bancos/agentes compradores? quiere decir que se reconoce que el problema no era el banco en sí, si no las imputaciones en perjuicio de los dueños.

20. ¿Qué o quien influyó en la cnbs para que en menos de 72 horas de producida la detención de yankel rosenthal en eeuu, se decretara la liquidación forzosa de banco continental sin respetar las leyes hondureñas ¿es cierto la información que trascendio por   los medios de comunicacion que el embajador de eeuu estuvo en la cnbs?

21. ¿Qué hacía el embajador de los EE UU James Nealon y agentes del tesoro en la reunión de fin de semana pasado celebrada en la cnbs?

22. ¿Bajo qué criterio la cnbs resolvió aplicar una ley, disposición norteamericana o tratado, por encima de los derechos, libertades y garantías constitucionales, a sabiendas del daño que estaba causando a la nación en su conjunto ?

23. ¿porqué el cambio de opinión de la cnbs en menos de 48 horas sobre la solides del banco continental?

24. ¿porqué el presidente juan orlando hernandez, la cnbs, el mp y el canciller sostienen que en honduras no se está investigando a los Rosenthal y que lo que existente es un problema entre ellos y los EE UU?

25. Si en honduras no se está investigando a los Rosenthal ¿Por qué se efectuó el aseguramiento de casi todos sus bienes y empresas? van a asegurar el % que pertenece a los rosenthal en banco de occidente? en caso negativo porqué? ¿y las empresas relacionadas que no fueron afectadas a que se debe?

26. ¿Cuál es el riesgo patrimonial de banco de occidente cuando venda el 37% de las acciones propiedad de los Rosenthal? ¿O se incautaran esas acciones? ¿Con que bancos hará estos negocios el gobierno?

27. ¿Por qué la cnbs no reclama al gobierno norteamericano para que el congelamiento de los fondos de continental no se efectúe, sino hasta que sean vencidos en juicio y no se afecte a los cuentahabientes dueños de los fondos del banco? ¿si la tutela corresponde al estado igual que la garantía de la libertad de ahorro? ¿bajo que convenio o tratado se envía el 60% a la banca norteamericana? honduras debe denunciar este convenio o tratado porque sus eventuales efectos más que al banco terminan afectando a los clientes?

28. Sí la ley de privación de dominio en sus efectos opera con carácter de expropiación inmediata hasta de la casa de habitación, sin juicio previo, sin pronunciamiento de un juez, sin derecho de defensa; ¿puede el ministerio público estimarla como constitucional cuando claramente lesiona la presunción de inocencia, el debido proceso, el principio de juicio previo?

29. ¿Por qué la CNBS dependiente del presidente de la república como órgano desconcentrado, que supuestamente   protege el sistema bancario con la simple acusación de EE UU, se dispara y no evita el caos financiero y social y jurídico cuando ha cometido graves delitos de violación a la soberanía y las leyes de honduras?

30. ¿quien protege los usuarios del sistema bancario, los clientes o cuentahabientes a quienes pertenece el dinero que manejan? cómo saber si los recursos depositados corren o no peligro? es que acaso este es también un privilegio de allegados al gobierno o de los miembros de la CNBS y sus amigos?

31. ¿porque CNBS no da a conocer públicamente todas las transacciones relevantes de retiro de dinero o cancelación de cuentas de lempiras o dólares efectuadas en continental, y en otro bancos que estén sufriendo estas anormales situaciones, que provocaron esta demanda y durante los últimos meses previos, so pena de verse implicados por complicidad ?

32. Si la CNBS declaró la liquidación forzosa de continental y nombró liquidador, ¿Por qué la oabi asegura bienes relacionados con propietarios del banco continental que se entienden bajo administración de la comisión? es esto un abuso de autoridad? o la muestra que el estado no respeta el derecho de propiedad, la libre iniciativa,   ni el estado derecho?

      33. ¿Porqué el fiscal y director de fiscales sostuvieron que no existía investigación en contra de los Rosenthal y  director de la atic ha afirmado públicamente que las investigaciones no se hicieron en 7 días y que ya existían? alguien puede explicar esta  mentira?

34. ¿la CNBS coordinó sus acciones con el ministerio publico? con qué dependencia?

35. ¿Qué actuaciones oficiosas ha efectuado la cnbs ante la denuncia internacional en contra de altos funcionarios del banco ficohsa, ante la fiscalía de panamá, por supuestas operaciones de lavado de activos?

36. ¿Por qué hasta antes de banco continental, a los bancos investigados por lavado de activos en EE UU, sólo se les ha impuesto una multa? y con banco continental se ensañan? ¿podíamos suponer que contra los Rosenthal hay prejuicio racial o de religión? ¿tanto en honduras como en EE UU?

Partido Libertad y refundación (LIBRE)